Службы безопасности российских банков начали запрашивать у своих клиентов данные о получателях при совершении переводов на крупную сумму. Среди прочего у отправителя могут уточнить, состоит ли он в родстве с адресатом, передает РИА «Новости».
По данным агентства, при попытке перевести крупную сумму на частный счет транзакцию блокируют, а затем с клиентом связывается сотрудник банка, который просит назвать данные получателя, а также в некоторых случаях спрашивает о назначении перевода.
Ранее директор Департамента информационной безопасности Центрального банка России Вадим Уваров рассказывал, что в целях снижения вероятности хищения средств клиентов банки проверяют все переводы на признаки мошенничества и приостанавливают те из них, которые считают подозрительными.
С 1 января 2026 году в России кредитные организации начнут использовать новый перечень признаков мошеннических переводов. Так, к подозрительным и подлежащим блокировке до выяснения обстоятельств в нем будут относиться переводы после смены номера телефона, к которому привязан счет отправителя, а также переводы крупных сумм между собственными счетами по СБП.
В предыдущий раз ЦБ расширял список признаков мошеннических переводов в июле 2024 года. Тогда в него вошли следующие пункты:
- переводы на счета, по которым ранее совершались мошеннические операции;
- информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств;
- данные от сторонних организаций, свидетельствующие о мошеннической операции, — например, информация от операторов связи о нехарактерной для
- клиента телефонной активности или росте числа входящих СМС с новых номеров, в том числе в мессенджерах;
- отправка средств на счета злоумышленников, сведения о которых получены из базы данных Банка России о мошеннических счетах;
- нетипичная для клиента операция по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения;
- попытка осуществить операцию с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками, информация о котором есть в базе данных регулятора.
