Центробанк и Росфинмониторинг совместно с российскими банками разрабатывают платформу по контролю за подозрительными финансовыми операциями физических лиц. Об этом РБК рассказал глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля.
По его словам, этот механизм поможет блокировать счета дропперов — клиентов банков, которые предоставляют свои карты для обналичивания средств или переводов для нелегального бизнеса: наркошопов, онлайн-казино, криптообменников и пиратских сайтов.
«Один дроп открывает счета сразу во многих банках, и поэтому возникает потребность как в централизации наших данных, так и в централизованном доведении информации до всех кредитных организаций. Как это сделать? Пока вопрос находится в проработке», — сказал Шабля.
Он пояснил, что платформа будет работать как «централизованная база данных», а также добавил, что ЦБ уже наладил с отдельными кредитными организациями процедуры онлайн-контроля за транзакциями физических лиц, но пока, по его словам, регулятор может «доводить информацию о выявленных дропах только до того банка, клиентами которого они являются».
Шабля также отметил, что разрабатываемая платформа будет копировать уже действующую систему «Знай своего клиента», которая отслеживает сомнительные операции юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
В Банке России подсчитали, что около 13% трудоспособных граждан страны — это примерно 10 миллионов человек — совершают платежи в адрес онлайн-казино, криптообменников, пиратских сайтов или наркошопов.
