> ## Content Index
> Fetch the complete content index at: https://holod.media/llms.txt
> Use this file to discover other available public pages before exploring further.

# Банки начнут блокировать денежные переводы за долгий разговор по телефону
- URL: https://holod.media/2024/07/12/blokirovat-denezhnye-perevody/
- Published: 2024-07-12T01:53:10.000Z
- Updated: 2026-10-14T09:35:49.000Z
- Author: Alexey Dmitriev
- Tags: Новости, #wp, #wp-post

С 25 июля российские банки вводят новое правило: если клиент слишком долго разговаривал по телефону или получил сразу несколько сообщений, его денежные переводы блокируются. Это делается ради защиты людей от мошенников, [пересказало](https://www.rbc.ru/finances/12/07/2024/668fd8029a79475bf8ca4e12?from=from%5Fmain%5F1&ref=holod.media) издание РБК позицию Центробанка.

Информацию о звонках и сообщениях банкам должны будут предоставлять сотовые операторы — правда, не бесплатно. Сейчас список готовых начать блокировку кредитных учреждений ограничен теми, что уже покупает данные у провайдеров. РБК известно, что к блокировкам точно готовы Сбербанк, ВТБ, Альфа-Банк и Т-Банк (бывший «Тинькофф»).

Оценка степени подозрительности звонка или серии СМС, в том числе сообщений в мессенджерах, лежит на сотовом операторе. Подозрительными, по словам собеседника издания в ЦБ, должны считаться нетипично продолжительные для конкретного клиента разговоры в момент денежного перевода или нетипичное увеличение числа сообщений с нового адреса — тоже в момент перевода.

[Каждый месяц — новая схемаВсе, что нужно знать о телефонных мошенниках и способах защиты от них![](https://storage.ghost.io/c/dd/26/dd2677a6-3a80-4373-accf-ef7b2aa06114/content/images/holod-media/wp-content/uploads/2024/06/scammers_cover.jpg)](https://holod.media/2024/06/05/obezopasit-ot-moshennikov/)

Новое правило следует из текста приказа, который Банк России [опубликовал](https://www.cbr.ru/press/event/?id=18829&ref=holod.media) в четверг, 11 июля. В документе перечислены критерии мошеннических переводов, которые банки обязаны распознавать. Помимо звонков и СМС, сигналами обязаны стать:

- реакция антифрод-системы банка;
- информация о том, что против получателя денег возбуждено уголовное дело (информацию о делах банкам может предоставлять, судя по тексту приказа, некое «заинтересованное лицо»).

С 2018 года и до сих пор в список мошеннических признаков денежного перевода входили только «нетипичные для клиента» размеры сумм, «нетипичное устройство» и «нетипичное место совершения операции». Кроме того, банки обязаны проверить адресатов по базе счетов, которых считает счетами мошенников ЦБ.

Банк, сказано в [документе](https://www.cbr.ru/press/event/?id=18829&ref=holod.media) ЦБ, обязан дать клиенту возможность объяснить ситуацию и подтвердить перевод — созвонившись или предложив личную встречу с клерком. Клиенту придется доказать, что он совершает перевод добровольно, а не под давлением злоумышленников.

[Мошенники шантажируют тысячи подростков угрозами опубликовать их нюдсыНекоторые жертвы совершают самоубийство. Их родители винят в этом Instagram и другие соцсети![](https://storage.ghost.io/c/dd/26/dd2677a6-3a80-4373-accf-ef7b2aa06114/content/images/holod-media/wp-content/uploads/2024/04/2435464576.jpg)](https://holod.media/2024/04/18/shantazhiruyut-tysyachi-podrostkov/)

В России телефонные мошенники периодически заставляют своих жертв не только переводить деньги, но и [совершать](https://holod.media/2023/04/01/v-pervouralske-zaderzhali-73-letnyuyu-pensionerku-kotoraya-pytalas-podzhech-voenkomat-ona-rasskazala-chto-dejstvovala-po-ukazaniyu-telefonnyh-moshennikov/) поступки, за которые грозит уголовная ответственность. В феврале суд [приговорил](https://holod.media/2024/02/14/kurbanovu-prigovorili-k-10-godam-za-podzhog-voenkomata/) 67-летнюю кассиршу «Пятерочки» из Санкт-Петербурга к 10 годам колонии за поджог военного комиссариата. Женщина рассказывала на суде, что стала жертвой мошенников, которые обещали помочь закрыть кредит и заплатить 50 тысяч рублей — если она метнет бутылку с зажигательной смесью в здание военкомата.